Das FinTech Auxmoney gehört zu den grössten Kreditmarktplätzen in Europa. Seit 13 Jahren im Geschäft haben die "Möglichmacher" nach eigenen Angaben 2019 Kredite in der Höhe von 700 Millionen Euro ausgezahlt. Das Kreditvolumen soll sich in den letzten fünf Jahren verzwanzigfacht haben. Auxmoney vermittelt über seine Crowdlending-Plattform Kredite an Private, Selbstständige und an Unternehmen.
Letzten September hat das FinTech die Kassen mit zusätzlichen 150 Millionen Euro Wachstumskapital gefüllt – seither hält das Beteiligungsunternehmen Centerbridge als Investor dieser Runde die Mehrheit an Auxmoney.
Private und institutionelle Kreditgeber – und neu auch Auxmoney selbst
Auxmoney hat aktuell mit BNP Paribas eine Partnerschaft geschlossen und stellt neu 500 Millionen Euro für eigene Investitionen in Kredite auf dem Auxmoney-Marktplatz zur Verfügung. Konkret heisst das: Mit Fremdkapital der französischen Grossbank investiert das FinTech erstmals in Kredite auf seinem eigenen Marktplatz. Eine neu gegründete Gesellschaft nimmt diese selbstfinanzierten Marktplatzkredite auf die eigenen Bücher.
Die Kreditplattform ist in den letzten Jahren stark gewachsen. Gut möglich, dass die Corona-Krise als Wachstumsdämpfer diesen bemerkenswerten Schritt ausgelöst hat. Der Bedarf nach Krediten ist ungebrochen und tendenziell eher grösser, die Vorsicht und Zurückhaltung von Investoren jedoch möglicherweise ebenfalls.
So oder so erweitert sich mit einer halben Milliarde Euro der Spielraum, um die Nachfrage nach Krediten zu befriedigen. Die Macher bezeichnen ihren Schritt als "Hybrid-Modell", das "die Attraktivität der Anlageform unterstreichen soll". Auxmoney wird in Kredite zu gleichen Bedingungen wie alle anderen Marktplatzinvestoren investieren und will damit "Interessengleichheit" schaffen.
Raffael Johnen, CEO und Mitgründer von Auxmoney, kommentiert die neue Strategie:
Mit diesem Schritt ziehen wir bewusst gleich mit den Interessen unserer Marktplatzinvestoren – dieser Gleichklang der Interessen ist auf unserem Wachstumskurs ein weiteres, wichtiges Qualitätssiegel
Auch Daniel Drummer, CFO von Auxmoney, vertraut darauf, dass sich "normale" Investoren nicht konkurrenziert fühlen, sondern das eigene Engagement des FinTechs eher als vertrauensbildende Massnahme sehen:
Dies ist ein wichtiger Meilenstein zur Stärkung unserer Plattform für institutionelle Investoren – die Partnerschaft mit einem renommierten Global Player wie BNP Paribas wird uns helfen, neue Investment-Strukturen von signifikanter Grösse am Markt zu etablieren
Die Verantwortlichen von Auxmoney bezeichnen die Kooperation mit BNP Paribas als eine "langfristige Partnerschaft". Der Schritt, selbst als Investor auf der eigenen Kreditvermittlungs-Plattform zu agieren, ist ungewöhnlich, aber gerade deshalb auch kreativ. Ob alle gewünschten Effekte erreicht werden können, wird sich zeigen – mit dem neuen Engagement der französischen Grossbank scheint jedenfalls für längere Zeit das notwendige Kapital vorhanden zu sein, um gemeinsam mit externen Kreditgebern und Investoren in nachgefragte Kredite zu investieren.