Das 2018 gegründete Westschweizer Technologie-Unternehmen Taurus beherrscht mehrere Disziplinen, die Banken einen hohen Nutzen bringen können. Das Startup weiss, wie Tokenisierung geht, ist ein Blockchain-Unternehmen, beherrscht den Umgang und die Verwahrung von digitalen Vermögenswerten, Kryptos inklusive, ist im Bereich DeFi zu Hause und bündelt seine Angebote für Banken, Emittenten und Investoren auf dem Marktplatz TDX (Taurus Digital Exchange). TDX ist ein regulierter Marktplatz, der ausschliesslich auf Technologie aus dem Hause Taurus basiert.
Bank Syz tokenisiert Kunstwerke und verteilt Kunst an die Belegschaft
Um die Möglichkeiten der Tokenisierung in der Vermögensverwaltung auszuloten, hat sich die Bank Syz ein originelles Konzept einfallen lassen. Die Privatbank hat ein Kunswerk aus ihrer Sammlung in Kooperation mit Taurus tokenisieren lassen.
Das Werk "Dreamstime" der Künstlerin Sarah Benslimane hat Syz danach in Form von Token an ihre Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter verteilt. Diese sind nun gemeinsam Eigentümer des Kunstwerks und haben die Möglichkeit, die Token auf dem TDX-Marktplatz zu kaufen und zu verkaufen.
Das interne Programm, das von einer Schweizer Anwaltskanzlei beaufsichtigt wird, liefert wertvolle Erkenntnisse, die in die künftigen Angebote der Bank für digitale Vermögenswerte einfliessen sollen.
Mit dem Syz-Krypto-Angebot hat die Bank ihre bestehenden Handels- und Verwahrungs-Dienstleistungen für Kryptowährungen weiterentwickelt und hofft, dieses Angebot eines Tages in die Tokenisierung zu integrieren. Diese Erweiterung würde neue Möglichkeiten für Kundinnen und Kunden schaffen, um ihre Portfolios zu diversifizieren und sich auf neue Weise am Kunstmarkt zu beteiligen.
Neue Zugänge zum Besitz von Kunst durch Tokenisierung
Die Hauptmotivation hinter dieser Initiative liegt darin, die Möglichkeiten und Vorteile der Tokenisierung in der Vermögensverwaltung praxisnah zu erkunden.
Die Tokenisierung schafft zum Beispiel neue Möglichkeiten für die Nachlassplanung, indem sie die Teilvererbung von Sachwerten ermöglicht. Zum Beispiel Kunstwerke lassen sich in physischer Form nicht teilen, sehr wohl aber als tokenisierte Anteile. Vermögenswerte in dieser Form können gehalten oder auch verkauft werden. Das kann die Nachlassverteilung vereinfachen und Konflikte innerhalb von Erbgemeinschaften reduzieren.
Darüber hinaus und ganz allgemein demokratisiert Tokenisierung den Zugang zu traditionell exklusiven Vermögenswerten und ermöglicht einem breiteren Publikum, in wertvolle Objekte zu investieren – zum Beispiel in Kunst, Immobilien oder Infrastruktur .
Nicolas Syz, Head of Private Banking der Syz Group, zum Hintergrund der Initiative: «Dieses Projekt ermöglicht es unseren Mitarbeitern nicht nur, sich auf neuartige Weise mit Kunst zu beschäftigen, sondern auch das enorme Potenzial der Blockchain-Technologie in der Vermögensverwaltung zu erkunden. Wir sind gespannt auf die Erkenntnisse, die wir aus dieser ersten Tokenisierung eines realen Vermögenswerts gewinnen, und darauf, wie sie unser künftiges Angebot beeinflussen könnten.»
Erhöhte Liquidität auf dem Kunstmarkt
Die Syz Art Tokens werden in einem Miteigentumsregister registriert, das auf der TDX-Plattform geführt wird. Diese Ledger-basierten Wertpapiere gewährleisten eine genaue Verfolgung der Wallets, denen die Token zugeordnet sind, in Echtzeit. Die Token sind auch für den Handel auf TDX zugelassen, was eine nahtlose und transparente Handelserfahrung ermöglicht.
Sébastien Dessimoz, Managing Partner bei Taurus, sagt: «Unsere Zusammenarbeit mit der Bank Syz zeigt das Potenzial der Tokenisierung zur Verbesserung des Kunstbesitzes. Wir sind stolz darauf, die Technologie bereitzustellen, die solche innovativen Projekte möglich macht, und mit TDX einen Sekundärmarkt zu schaffen, der den Zugang zu Kunst als Anlageklasse demokratisiert.»
Erfahrungen sammeln in der Praxis
Die Idee ist bestechend, neue Konzepte nicht nur in grauer Theorie zu denken, sondern gleich in der Praxis durchzuspielen. Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Bank werden durch dieses Projekt zu Kunstsammlerinnen oder Kunsthändlern – je nachdem, wie der Besitz von Kunst und das Werk "Dreamstime" individuell ankommt. Behalten, verkaufen oder zusätzliche Anteile zukaufen? Die Belegschaft der Bank Syz macht ihre Erfahrungen in der Praxis – und damit auch die Bank selbst.