Die Notwendigkeit und den Wert von Regulatorien für die Finanzindustrie stellt im Grundsatz niemand infrage. Immerhin geht's darum, durch gemeiname Regeln und Vorschriften Stabilität zu gewährleisten, Auswüchse zu vermeiden, für gleich lange Spiesse zu sorgen – und mehr.
Nur: die Flut von Regulatorien ist enorm, nimmt tenenziell zu, die Umsetzung bestehender und die Einordnung neuer Vorschriften legen die Hürden hoch – für sämtliche Finanzdienstleister. Grosse Finanzinstitute investieren in Compliance-Abteilungen, beschäftigen Heere von Spezialistinnen und Spezialisten, setzen auf KI oder ziehen externe Beratungsunternehmen hinzu. Kleinere Anbieter arbeiten mit deutlich kürzeren Flügeln und die Compliance kann zum Kraftakt werden.
Etwas Licht und Übersicht im Verordnungs-Dschungel
Die Experten der Wirtschaftsprüfungs-, Treuhand- und Beratungsgesellschaft BDO haben geackert und eine bemerkenswerte Zusammenstellung von Regulatorien hervorgebracht.
Das "Regulatory and Compliance Update" ist nur im Titel Englisch, bleibt im Inhalt jedoch Deutsch und deutlich – und das in mehrfacher Hinsicht. Zum einen ist das Update nicht einfach eine wilde und unübersichtliche Sammlung von Regulierungen, diese werden sinnvollerweise aufgeteilt in die Abteilungen "Kürzlich in Kraft getreten" und "Aktuelle Regulierungsprojekte". Erstere sind jene Regulierungen, die man bereits im Griff haben sollte, letztere sind jene, die noch in der Mache sind, aber kommen werden. Wann, ist jeweils auch festgeschrieben, das hilft bei der vorausschauenden Planung.
Das Beste an der knapp 30-seitigen Übersicht: die Autoren haben auch bei den "Betroffenheiten" Vorarbeit geleistet. Pro Thema werden die wichtigsten Neuerungen in kurzer Form und klarer Sprache zusammengefasst und dann wird die Regulierung den jeweils betroffenen Finanzdienstleistern zugeordnet. Bei jeder Regulierung ist gekennzeichnet, ob Banken und Wertpapierhäuse, Asset und Management-Institute oder Vermögensverwalter und Trustees von der jeweiligen Regulierung betroffen sind – oder eben nicht. Angehörige der jeweiligen Branche sind über die Flaggen "Direkt betroffen", "Nicht betroffen" oder "Indirekt oder teilweise betroffen" gleich im Bilde, ob sie tiefergehen sollten oder weglesen dürfen.
Ein starkes Stück Arbeit und ein sehr nützliches Instrument für alle Finanzdienstleister, die sich schnell einen Überblick über bestehende und zukünftige Regulatorien verschaffen wollen. Das "Regulatory and Compliance Update" dürfte ein komprimierter Teil-Output des Digital Regulatory Monitoring sein, eine buchbare Serviceleistung von BDO, um regulatorische Anforderungen laufend zu managen.
Im Gegensatz zum digitalen Monitoring gibt's das aktuelle Nebenprodukt als PDF, das "Regulatory and Compliance Update" kann kostenlos runtergeladen werden, über den Link gleich unten.