KYC (Know your Customer) gehört zu den zentralen Themen der Compliance im Finanzbereich, im Zusammenhang mit der Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Zeit- und kostenintensive Anforderungen, welche von Finanzinstituten und anderen Finanzdienstleistern erfüllt werden müssen.
SWIFT hat Ende 2014 mit KYC Registry eine Service-Plattform geschaffen, welche die Finanzindustrie wirkungsvoll unterstützen und dabei Zeit und Geld sparen soll. Im November 2016 hat KYC Registry die Marke von 3'000 Teilnehmern in rund 200 Ländern erreicht. Zudem gehören aktuell 30 Zentralbanken zu den Mitgliedern der KYC-Plattform.
Bart Claeys (Head of KYC Compliance Services, SWIFT) führt den Erfolg von KYC Registry auf nachweisbare Zeit- und Kosteneinsparungen der Teilnehmer zurück. Umfragen hätten ergeben, dass bei der Durchführung der Due Diligence der Zeitaufwand im Durchschnitt um 45 Prozent reduziert werden konnte. Und sogar um bis zu 60 Prozent bei der Beschaffung der notwendigen Informationen zu den Ultimate Beneficial Owners (Eigentümer, wirtschaftlich Berechtigte an einem Unternehmen).
Claeys bekräftigt, SWIFT werde die Plattform für KYC Compliance weiter ausbauen und mit zusätzlichen Mehrwertdiensten noch wertvoller für Mitglieder ausgestalten.
Leistungen im Detail: The KYC Registry
Stichworte zum Thema im Lexikon: Compliance | KYC | Finanzmarktregulierung | Geldwäschereigesetz