Reg Tech (Regulatory Technology) ist bekanntlich der notwendige Schlüssel zur Digitalisierung des Regulierungsbereichs. Die regulatorischen Hürden werden laufend höher, was mit stark steigenden Kosten in Risikomanagemnt und Compliance verbunden ist. Was einstmals noch mit Kopf und Hand zu schaffen war, bedingt heute zwingend digitale Technologien und Tools, um aufwendige Prozesse zu automatisieren.
Sechs Millionen für das RegTech-Unternehmen Kompany
Die sechs Millionen Euro Wachstumfinanzierung der aktuellen Investitionsrunde für das Wiener RegTech Kompany kommen vom Schweizer Venture Capital-Experten Fairway Global Investment und vom japanischen Co-Investor Global Brain. Beide VC-Unternehmen unterstützen gezielt Tech Startups in der Wachstumsphase.
Wer ist Kompany?
Kompany ist ein 2012 in Wien gegründetes Unternehmen, das eine RegTech-Plattform für globale Unternehmensverifizierung und automatisierte Business KYC-Prozesse (KYB) betreibt (KYC = Know Your Customer, KYB = Know Your Business).
Die API-Plattform und der kollaborativ nutzbare und webbasierte KYC-Workspace von Kompany unterstützen Finanzinstitute, Zahlungsanbieter, Versicherer und andere regulierte Unternehmen bei der Audit-konformen Überprüfung von Unternehmen im Zuge der Einhaltung von Anti-Geldwäsche-Bestimmungen. Zu den Kunden des Unternehmens gehören globale und internationale Bankkonzerne, FinTechs, die Big Four der Unternehmensberatungs- und Wirtschaftsprüfungsgesellschaften, Anwaltskanzleien, Banking-as-a-Service- und Compliance-Plattformen sowie zahlreiche multinationale Konzerne.
Kompany hat seinen Hauptsitz in Wien mit regionalen Vertriebsteams in London, New York und Singapur. Das Unternehmen operiert als staatlich lizenzierte Clearingstelle und ist offizieller Distributor für Handelsregisterinformationen in zahlreichen Ländern weltweit.
In welche Projekte soll das frische Kapital fliessen?
Die aktuelle Fundraising-Runde hat dem Unternehmen sechs Millionen Euro eingebracht. Mit dem zusätzlichen Kapital soll die Weiterentwicklung von zwei Schlüsseltechnologien von Kompany vorangetrieben werden: die KI-basierte Analyse von internationalen Gesellschafterstrukturen und die Verschmelzung von Digital Identity-Prozessen mit KYB-Prozessen bei grenzüberschreitenden Zahlungen.
Russell Perry, Gründer und CEO von Kompany, fasst zusammen:
«Unsere Vision ist es, eine grenzüberschreitende Zahlung mit vollständiger AML- und KYB-Konformität unter 5 Sekunden zu ermöglichen. Falls Sie sich jemals gefragt haben, warum eine internationale Banküberweisung Stunden oder häufiger sogar Tage benötigt, dann liegt es an den hohen regulatorischen Anforderungen, die die Finanzdienstleister erfüllen müssen. Unsere Plattform hat das Potenzial, dieses veraltete System zu revolutionieren.»
Warum glaubt das RegTech an einen schnell wachsenden Milliardenmarkt?
Das Team von Kompany hat sich im letzten Jahr verdoppelt, um die neuen regulatorischen Vorgaben der strengen Anti-Geldwäsche-Vorschriften in Europa (AMLD 4&5) und die anstehenden US-Geldwäsche-Vorschriften erfüllen zu können. Dies und die Einführung milliardenschwerer Konjunktur-Pakete in Folge der COVID-19-Pandemie hat zu einem drastischen Anstieg der Nachfrage nach einer schnellen Digitalisierung und Automatisierung der ehemals manuell durchgeführten Compliance-Prozesse geführt.
Das RegTech sieht diese Entwicklung in seiner Vertriebspipeline gespiegelt, die ist in den letzten zwölf Monaten auf eine achtstellige Summe gestiegen.
Johanna Konrad, COO von Kompany, präzisiert:
«Die aktuelle Markt- und Regulierungssituation treibt den Bedarf nach einer weitaus stärker automatisierten und revisionssicheren Überprüfung von Unternehmen mit einer exponentiell sinkenden Fehlerquote. Die Compliance-Risiken für Unternehmen waren noch nie so hoch wie heute und die Kunden setzen daher zunehmend auf nahtlos integrierbare digitale Dienste.»
Warum teilen Investoren die Einschätzung des RegTechs?
Russell Perry von Kompany glaubt, dass Smart Money-Investoren erkannt haben, dass es bei RegTech darum geht, die Pflicht zur rigorosen Einhaltung von Vorschriften in einen Wettbewerbsvorteil zu verwandeln, indem Onboarding-Zeiten um bis zu 90 Prozent drastisch reduziert und Kunden-Prozesse vollständig digitalisiert werden können.
John Vorrias, Chief Investment Officer bei Fairway Global Investment, ist sich sicher:
«RegTech im Allgemeinen und Kompany im Besonderen haben das Potenzial, ein Game-Changer bei den breit gefächerten Anwendungsmöglichkeiten in zahlreichen Branchen zu sein. Kompany betreibt das einzige globale Registernetzwerk, das in Echtzeit mit Handels- und Bankenregistern sowie Steuerbehörden in über 200 Ländern und Jurisdiktionen verbunden ist.»
Warum wächst die RegTech-Industrie sprunghaft?
Bei wie vielen Milliarden Euro die RegTech-Industrie bis 2025 genau landen wird, mag noch in den Sternen stehen. Fakt ist, dass Unternehmen wie Kompany in Österreich, KYC Spider in der Schweiz und viele andere RegTechs stark wachsen und ihre Kundenbasis laufend erweitern. Einerseits durch den Druck und die Anforderungen von Regularien und Vorschriften, auf der anderen Seite, weil die Technologien und Tools von smarten RegTechs in Sachen Sicherheit, Tempo und Komfort massiv zugelegt haben – und weiterhin zulegen werden.
Deshalb rückt RegTech auch zunehmend in den Fokus von weitsichtigen Investoren. Das sind jene, die sich auch in Zeiten von Corona für erfolgversprechende Technologie-Unternehmen engagieren, welche in ihren jeweiligen Sparten morgen den Takt mitbestimmen werden.