Was vor erst knapp zwei Jahren begann, erreicht Dimensionen, welche die Idee der Gründer bestätigen. Loanboox ist keine "gewöhnliche" Crowdlending-Plattform, vielmehr ein spezialisierter Finanzierungs-Marktplatz für öffentlich-rechtliche Körperschaften, Grossunternehmen, institutionelle Investoren und Banken.
Das FinTech backt keine kleinen Brötchen
Das liegt in der Natur des Geschäftsmodells, Projekte und Kapitalbedarf von Städten oder Kantonen sind aus naheliegenden Gründen grösser ausgelegt. Der Kreditbedarf bewegt sich in dieser von Loanboox besetzten B2B-Nische zwischen 0.5 und 500 Millionen Schweizer Franken. Das im September 2016 lancierte Angebot, Kredite zwischen öffentlich-rechtlichen Körperschaften und institutionellen Anlegern direkt auf einer Kapitalmarkt-Plattform günstiger und schneller abzuwickeln, kam von Anfang an gut an – das Volumen der angefragten und realisierten Kredite ist laufend angestiegen.
Die Grösse der gebackenen Brote definiert sich jedoch nicht nur durch die einzelnen Kreditsummen, auch die Ausstattung des Backofens wird laufend erweitert. So hat Loanboox ein Geschäftsmodell, das in der Schweiz hervorragend funktioniert, auch für andere Länder adaptiert. Bereits seit Ende 2017 in Deutschland aktiv, ist die Plattform in diesen Tagen auch für die Märkte Österreich und Frankreich freigeschaltet worden.
Zudem sind, über das Kerngeschäft hinaus, Services für weitere verwandte Bereiche konzipiert und als Angebot in den Markt gestellt worden. Zum Beispiel die Online-Lösung im Interbankenhandel, das heisst die digitalisierte Kreditbeschafftung zwischen Banken. Oder mit Bonds ein zusätzliches Finanzierungsinstrument, das den Schweizer Anleihenmarkt digitalisiert.
Zahlen rund um die 1000. Finanzierungsanfrage
Tausend Kreditanfragen innerhalb von knapp zwei Jahren sind dann beeindruckend, wenn nicht nur angefragt, sondern auch realisiert wird. Das FinTech liefert zum Anlass der runden 1000 konkrete Zahlen und Werte:
Bisher hat das Team von Loanboox ein Anfragevolumen von insgesamt knapp 15 Milliarden gestemmt, mehr als 6.5 Milliarden davon wurden realisiert und erfolgreich abgeschlossen.
Die Kurve nach oben wird steiler, das Wachstum hat sich in den letzten Monaten stark beschleunigt. Allein im ersten Halbjahr 2018 stellten Städte, Gemeinden und kommunale Unternehmen aus der Schweiz und Deutschland rund 380 Kreditanfragen. Im Vergleich zum Vorjahreszeitraum entspricht das einer Steigerung im Anfragevolumen von 150 Prozent.
Stefan Mühlemann, Gründer & CEO von Loanboox, zum inzwischen sehr hohen Niveau sowie zur Entwicklung der rasant steigenden Anfrage- und Abschlusszahlen:
Das verdeutlicht, dass Loanboox verstärkt als bevorzugte Alternative zur herkömmlichen Kreditbeschaffung angesehen und genutzt wird
Inzwischen sind 300 Investoren und mehr als 900 Kreditnehmer an die Loanboox-Plattform angeschlossen. Das durchschnittlich angefragte Kreditvolumen beträgt 10 bis 15 Millionen Franken, die grössten Transaktionen lagen bei 200 Millionen Schweizer Franken. Die Laufzeiten bewegen sich zwischen wenigen Wochen bis zu über 40 Jahren, im Durchschnitt liegt die Laufzeit bei 2.5 Jahren.
Mühlemann freut sich nicht nur über das Wachstum seines FinTechs im Aufwind, vielmehr und vor allem über die Bestätigung von Qualität und Service. Zentrale Faktoren, welche von Kunden offensichtlich gesehen und geschätzt werden:
Unsere Kunden sind sehr zufrieden – und das länderübergreifend – fast 90 Prozent der auslaufenden Kredite werden wieder über Loanboox erneuert