Interbank Settlement Date

Das Interbank Settlement Date (ISD) ist der Tag, an dem die Banken die Zahlungen (Überweisungen und Lastschriften) untereinander verrechnen.


Bei Lastschriften ergibt sich das Settlement Date aus dem Fälligkeitstermin. Ist der Fälligkeitstermin ein TARGET2-Arbeitstag, so ist auch das Interbank Settlement Date der Fälligkeitstermin, ansonsten der nächstfolgende TARGET2-Arbeitstag.

Durch die Umsetzung der PSD (Payment Services Directive) gilt seit 1. Januar 2012 für Überweisungen die folgende Regelung:

Das Interbank Settlement Date ist das Datum, zu dem die Debitor-Bank belastet wird und die Kreditor-Bank die Gutschrift erhält. Die Gutschrift auf dem Konto des Kreditors erfolgt mit der Wertstellung, mit der auch die Kreditor-Bank die Wertstellung erhält, also am Interbank Settlement Date. Der Debitor kann bereits einen Tag vor dem Settlement Date belastet werden.